Premium-Anleihen ändern sich(Bild: NS&I)
NS&I wird am Dienstag die Zinsauszahlungen für Millionen von Sparern kürzen, wobei der Preissatz für Premium Bonds ebenfalls auf nur 1 % sinkt.
National Savings & Investments gab bekannt, dass sein leicht zugängliches Konto am 24. November auf 0,01% fallen wird, was den rekordniedrigen Basiszinssatz der Bank of England widerspiegelt.
Es kommt inmitten von Warnungen, dass einige Banken Kunden bald auffordern könnten, ihr Bargeld zu halten, während andere obligatorische Gebühren auf Girokonten erheben könnten, um Verluste aus Krediten und Hypotheken auszugleichen.
Durch Änderungen an seinen Sparprodukten wird der Direktsparer von NS&I von 1 % auf 0,15 % sinken. Sein Anlagekonto wird von 0,80% auf 0,01% sinken.
Auch der Junior ISA von NS&I, der bis zum Alter von 16 Jahren erhältlich ist, wird von 3,25% auf 1,5% sinken.
Ian Ackerley, Chief Executive von NS&I, sagte, die Preise seien gesenkt worden, um der enormen Nachfrage gerecht zu werden.
'Angesichts der sukzessiven Senkung des Leitzinses der Bank of England im März und der darauffolgenden Zinssenkungen durch andere Anbieter haben sich einige unserer Produkte als 'Best Buy' erwiesen und wir erlebten in der Folge eine extrem hohe Nachfrage.
Das beliebteste Konto der NS&I – der Easy Access Saver – wird auf 0,01 % sinken – das ist derzeit der Basiszinssatz der Bank of England (Bild: Getty Images)
„Es ist wichtig, dass wir einen Ausgleich zwischen den Interessen der Sparer, der Steuerzahler und des Finanzdienstleistungssektors im weiteren Sinne finden; und es ist an der Zeit, dass NS&I zu einer normaleren Wettbewerbsposition für unsere Produkte zurückkehrt.'
Im Moment beträgt der Preissatz für Premium-Anleihen 1,4%, was bedeutet, dass jede 1-£-Anleihe eine Chance von 1 zu 24.500 hat, einen beliebigen Preis zu gewinnen.
Ab dem 1. Dezember werden die Quoten jedoch auf 1 zu 34.500 gesenkt, wobei im Dezember über eine Million weniger Preise als im September vergeben werden.
NS&I, das Premium Bonds betreibt, hatte geplant, den Preissatz Anfang dieses Jahres auf 1,3 % zu senken, die Änderungen wurden jedoch aufgrund der Pandemie auf Eis gelegt.
Die Entscheidung fällt auch nur wenige Monate, nachdem NS&I sein Ziel auf 40 Milliarden Pfund erhöht hat, was Zehntausenden von Sparern Erleichterung bringt.
'Die Regierung hat deutlich gemacht, dass sie mehr Mittel für NS&I aufbringen möchte, aber angesichts der wirtschaftlichen Unsicherheiten hat sie derzeit ihren Kurs geändert und will eine Nation der Geldgeber statt der Sparer', erklärte David Gibb von der Investmentplattform Quilter.
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'Die angekündigten Kürzungen sind signifikant und werden NS&I ab dem nächsten Monat von der Spitze der Best Buy-Tabellen bis ganz nach unten führen. Sparer müssen sich nun schon seit mehr als einem Jahrzehnt mit dürftigen Zinsen von Banken und Bausparkassen herumschlagen, und es scheint, dass die Zinsen irgendwie noch schlechter geworden sind.'
Kevin Brown, Sparspezialist bei Scottish Friendly, sagte, die Entscheidung, die Zinsen zu senken, sei ein „verheerender Schlag“ für Sparer.
„Diese Ankündigung ist ein verheerender Schlag für Sparer, da NS&I in den letzten Monaten als Schutzschild gegen die starken Zinssenkungen des Marktes fungiert hat. Erst im März kündigte NS&I Pläne zur Zinssenkung für seine Premium-Anleihen und variablen Sparkonten, um Sparer während des Coronavirus zu unterstützen.
Auch der Junior ISA von NS&I, der bis zum Alter von 16 Jahren erhältlich ist, wird von 3,25% auf 1,5% sinken.
'Da dieser letzte Stand jetzt zu Ende geht, werden die Geldsparer das Gefühl haben, dass sie fast keine Möglichkeit mehr haben, sich zu wenden, und sich fragen, wie lange es dauern wird, bis die Zinsen wieder auf das Niveau vor der Pandemie zurückkehren.'
Brown sagte, Sparer sollten erwägen, ihr Geld zu verwenden, um Schulden zu tilgen, wenn die Zinsen weiter steigen.
'Jetzt könnte ein guter Zeitpunkt für die Leute sein, einen Teil ihrer regulären Ersparnisse in die Tilgung ihrer Schulden umzuleiten, da alle Zinsen für Bareinsparungen wahrscheinlich von den Zinsen für Kreditrückzahlungen und den Auswirkungen der Inflation verschlungen werden.' er erklärte,
'Andere möchten möglicherweise auch Aktien und Aktien als Alternative zu Bargeld in Betracht ziehen, da sie das Potenzial für attraktivere Renditen bieten können, wenn auch mit einem gewissen Risiko.'
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Die besten Sparkonten
Einfacher Zugriff auf Konten Sparkonten für Kinder Die besten ISA-Cash-Konten Beste festverzinsliche AnleihenÄnderungen beim Sparen mit variablem Zinssatz
Direktsparer
Derzeit: 1%
Ab 24. November 2020: 0,15%
Investitions Konto
Aktuell: 0,8%
Ab 24. November 2020: 0,01%
Einkommensanleihen
Aktuell: 1,15%
Ab 24. November 2020: 0,01%
Direkte ISA
Aktuell: 0,9%
Ab 24. November 2020: 0,1%
Junior-ISA
Aktuell: 3,25%
Ab 24. November 2020: 1,5%
Änderungen beim befristeten Sparen
Garantierte Wachstumsanleihen (1 Jahr)
Aktuell: 1,1%
Ab 24.11.2020: 0,10%
Garantierte Wachstumsanleihen (2 Jahre)
Aktuell: 1,2%
Ab 24. November 2020: 0,15%
Garantierte Wachstumsanleihen (3 Jahre)
Aktuell: 1,3 %
Ab 24.11.2020: 0,4%
Garantierte Wachstumsanleihen (5 Jahre)
Aktuell: 1,65%
Ab 24. November 2020: 0,55%
Anleihen mit garantiertem Einkommen (1 Jahr)
Aktuell: 1,05%
Ab 24. November 2020: 0,06%
Anleihen mit garantiertem Einkommen (2 Jahre)
Aktuell: 1,15%
Ab 24. November 2020: 0,11%
Anleihen mit garantiertem Einkommen (3 Jahre)
Aktuell: 1,25%
Ab 24. November 2020: 0,36%
Anleihen mit garantiertem Einkommen (5 Jahre)
Aktuell: 1,60%
Ab 24. November 2020: 0,51%
Festverzinsliche Sparzertifikate (2 Jahre)
Aktuell: 1,15%
Ab 24.11.2020: 0,10%
Festverzinsliche Sparzertifikate (5 Jahre)
Aktuell: 1,6 %
Ab 24.11.2020: 0,5%
